شرح الرافعة المالية بالتفصيل

شرح الرافعة المالية بالتفصيل

أحد الأسباب التي تجعل الكثير من الاشخاص ينجذبون إلى تداول العملات الأجنبية مقارنة بالأدوات المالية الأخرى، هو أنه مع الفوركس يمكنك عادة الحصول على رافعة مالية أعلى بكثير مما تحصل مع الأسهم. في حين أن العديد من المتداولين قد سمعوا عن كلمة “الرافعة المالية” ، فإن القليل منهم يعرفون ماذا يعني هذا المصطلح، وكيف تعمل الرافعة المالية وكيف يمكن أن تؤثر مباشرة على أرباحهم.

تحديد الرافعة المالية

ينطوي الرفع المالي على اقتراض مبلغ معين من المال اللازم للاستثمار في شيء ما، وفي حالة الفوركس عادة ما يتم اقتراض تلك الأموال من وسيط، وتقدم تجارة الفوركس رافعة مالية عالية بمعنى أنه بالنسبة لمتطلبات الهامش المبدئي ، يمكن للمتداول أن يبني – ويسيطر – على مبلغ ضخم من المال.

لحساب الرافعة المالية على أساس الهامش ، قسّم قيمة المعاملة الإجمالية بمقدار الهامش المطلوب منك طرحه ، أي الرافعة المالية بالهامش تنتج عن قسم القيمة الإجمالية للمعاملة على الهامش المطلوب.

على سبيل المثال ، إذا طُلب منك إيداع 1٪ من إجمالي قيمة المعاملة كهامش وكنت تنوي تداول عقد قياسي واحد من USD / CHF ، وهو ما يعادل 100,000 دولار أمريكي ، فإن الهامش المطلوب في هذه الحالة سوف يكون 1,000 دولار ، وبالتالي ، ستكون الرافعة المالية على أساس الهامش 100: 1 (100،000 / 1،000). بالنسبة لمتطلبات الهامش بنسبة 0.25٪ فقط ، ستكون الرافعة المالية على أساس الهامش 400: 1 ، باستخدام نفس الصيغة.

ومع ذلك ، لا يؤثر الرفع المالي القائم على الهامش بالضرورة في المخاطر وما إذا كان المتداول مطالبًا بوضع نسبة 1٪ أو 2٪ من قيمة المعاملة لأن الهامش قد لا يؤثر على أرباحه أو خسائره ، هذا يشير إلى أن الرافعة المالية حقيقية ، وليس رافعة مالية مبنية على الهامش ، وهي المؤشر الأقوى للربح والخسارة.

لحساب الرافعة المالية الحقيقية التي تستخدمها حالياً ، كل ما عليك فعله هو قسمة القيمة الاسمية الإجمالية الخاصة بالمراكز المفتوحة ، وذلك من خلال رأس المال المتداول الخاص بك.

الرافعة المالية الحقيقية تساوي اجمالي ناتج قسمة إجمالي قيمة المعاملة على إجمالي رأس المال المتداول.

الرفع في تجارة الفوركس

في أسواق الصرف الأجنبي ، تكون الرافعة المالية عالية بشكل عام مثل 100: 1، و هذا يعني أنه مقابل كل 1,000 دولار في حسابك ، يمكنك تداول ما يصل إلى 100,000 دولار في القيمة ، و يعتقد العديد من المتداولين أن السبب في أن صانعي سوق الفوركس يقدمون مثل هذه الرافعة المالية العالية هو أن الرافعة المالية هي دالة على المخاطر ، و ﻳﻌﺮف أﻧﻪ إذا كان اﻟﺤﺴﺎب ﻣﺪارًا ﺑﺼﻮرة ﺻﺤﻴﺤﺔ ، ﻓﺴﻮف ﺗﻜﻮن اﻟﻤﺨﺎﻃﺮ ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠتخطي أﻳﻀﺎً ، لأن أسواق النقد الاجنبى الفوري كبيرة جدا وسائلة ، والقدرة على الدخول و الخروج في هذه التجارة مع مراعاة المستوى المطلوب هو أمر أسهل بكثير من الأسواق الأخرى تلك التي تتسم بكونها الأقل سيولة.

في التداول ، نراقب تحركات العملات بالنقاط ، وهو أصغر تغيير في سعر العملة و يعتمد على زوج العملات ، وهذه الحركات هي في الواقع مجرد كسور من المائة ، على سبيل المثال ، عندما يتحرك زوج العملات مثل GBP / USD بمقدار 100 نقطة من 1.9500 إلى 1.9600 – وهذا يعني ، مجرد تحرك سنت واحد من سعر الصرف.

و لهذا السبب يجب إجراء معاملات العملة بكميات كبيرة ، مما يسمح بتحويل هذه التحركات الدقيقة إلى أرباح أكبر عند تضخيمها من خلال استخدام الرافعة المالية ، و عندما تتعامل مع مبلغ مثل 100,000 دولار ، يمكن أن تؤدي التغييرات الصغيرة في سعر العملة إلى أرباح أو خسائر كبيرة.

خطر الرفع المالي المفرط في تجارة الفوركس

هذا هو المكان الذي يأتي فيه السيف ذو الحدين ، لأن الرافعة المالية الحقيقية لديها القدرة على توسيع أرباحك أو خسائرك بنفس القدر ، و كلما زاد مقدار النفوذ على رأس المال الذي تقدمه ، كلما زادت المخاطر التي ستفترضها ، ﻻﺣظ أن ھذا اﻟﺧطر ﻻ ﯾرﺗﺑط ﺑﺎﻟﺿرورة ﺑﺎﻟرواﻓﻊ اﻟﻣرﺗﮐزة ﻋﻟﯽ اﻟﮭواﻣش ﻋﻟﯽ اﻟرﻏم ﻣن أنه ﯾﻣﮐن أن يؤﺛر إذا ﮐﺎن المتداول ﻏﯾر ﺣذر.

الرافعة المالية

نصائح عند استخدام الرافعة المالية في تجارة الفوركس

إذا كنت تأمل في تحقيق أرباح كبيرة من الفوركس في يوم من الأيام ، فيجب عليك أولاً أن تتعلم كيف تحافظ على خسائرك صغيرة ، قم بتغطية خسائرك ضمن حدود يمكن التحكم فيها قبل أن تتخطى قدرتك على  السيطرة وبالتالي تقلص من قيمة الأسهم الخاصة بك بشكل كبير.

استخدم التوقفات الإستراتيجية ،  تعتبر نقاط التوقف الإستراتيجية ذات أهمية قصوى في سوق الفوركس على مدار الساعة ، حيث يمكنك الذهاب إلى الفراش والاستيقاظ في اليوم التالي لتكتشف أن موقعك قد تأثر سلبًا بتحرك بمقدار مئتي نقطة ، ويمكن استخدام نقاط التوقف هذه لغرض أخر غير ضمان أن يتم تغطية الخسائر ، ولكن تستخدم ايضا لحماية الأرباح.

لا تحاول الخروج من وضع خاسر من خلال مضاعفته أو خفضه ، حدثت أكبر الخسائر التجارية لأن المتداول المارق تمسك بسلاحه واستمر في إضافة مركز خاسر إلى أن أصبح كبيرًا جدًا ، وكان لابد من التراجع بسبب خسارة كارثية ، قد يكون رأي التاجر صحيحًا في نهاية المطاف ، ولكن كان قد فات الأوان بشكل عام لاسترداد الوضع ، من الأفضل بكثير أن تخفض خسائرك وأن تبقي حسابك يعمل على للتجارة في يوم آخر ، بدلاً من تركه على أمل معجزة غير محتملة ستعكس خسارة كبيرة.

شرح الرافعة المالية بالفيديو